Безопасно ли доверять свои паспортные данные при верификации аккаунта?

Содержание
  1. Зачем твой паспорт букмекерской конторе – надо знать ⏩
  2. Как проходит проверка данных пользователей (верификация игроков)
  3. Кто заставляет раскрывать паспортные данные игрока
  4. Что запрашивают еще для аутентификации клиента букмекерские компании
  5. 1ХСтавка
  6. Леон
  7. Лига Ставок
  8. Фонбет
  9. БетСити
  10. 888.ru
  11. Winline
  12. Заключение
  13. PayPal: безопасен ли кошелек настолько, чтобы доверить ему свой паспорт?
  14. Безопасно ли пользоваться PayPal кошельком?
  15. Особенности регистрации счета ПейПал в России
  16. Безопасно ли добавлять карту в PayPal
  17. Программа защиты покупателей ПайПал
  18. Онлайн-верификация по паспорту: почему это безопасно — Офтоп на vc.ru
  19. Источники информации для проверки
  20. Безопасность пользовательских данных
  21. Глобальный контекст
  22. Автоматическая верификация документов в России
  23. Какие преступления предотвращает онлайн-проверка паспорта:
  24. Что такое верификация
  25. Что такое верификация?
  26. Зачем нужна верификация?
  27. Борьба с отмыванием денег
  28. Ограничения в регистрации игроков
  29. Безопасно ли отправлять копию паспорта?
  30. Как пройти верификацию?
  31. Дополнительная информация о рынке Форекс:
  32. PayPal требует паспортные данные и ИИН: что делать, регистрация
  33. Почему в PayPal надо писать данные паспорта
  34. Зачем PayPal нужен СНИЛС и ИНН
  35. Алгоритм по вводу требуемой информации
  36. Безопасно ли отправлять личные данные
  37. Защита персональных данных
  38. Как зарегистрироваться в системе без паспорта
  39. Сравнение доступных операций при полной, частичной и неполной проверке данных

Зачем твой паспорт букмекерской конторе – надо знать ⏩

Безопасно ли доверять свои паспортные данные при верификации аккаунта?

Беттор принимает участие в работе букмекерской конторы, только при выполнении определённых условий, где, в частности, требуют предоставить документы, удостоверяющие личность.

Начинающие прогнозисты задаются вопросом, зачем паспорт букмекерской конторе, ведь главная цель, это получение выигрыша по ставкам. Действительно, одно время не было условия предъявлять удостоверения гражданина.

Однако, в свете изменения законодательства, регулирующего деятельность азартного бизнеса, появилось положение указывать всем без исключения игрокам свои паспортные характеристики и сканкопии бумаг.

В настоящее время информировать о своих документальных данных, следует практически во всем сегменте онлайн-игр или азартном бизнесе. Организатор беттинга потребует от вас сканы личных бумаг, чтобы проверить совершеннолетие и отсутствия нескольких профилей пользователя (мультиаккаунт).

Еще одна причина зачем в букмекерской конторе требуют паспорт — представители букмекерской компании хотят быть уверенными, что перед ними именно та личность, которая регистрируется на сайте, чем защищают себя от нежелательных действий третьих сторон (мошенничество с паспортами).

задача оператора беттинга, это соблюдение положений законодательства в области азартных игр.

Как проходит проверка данных пользователей (верификация игроков)

Вся процедура проверки параметров осуществляется через верификацию. Итогом верификации по процедуре станет валидация персоны игрока и подтверждение возраста. Используя каналы освидетельствования, фирма, предоставляющая услуги, удостоверяется что перед ним реальный человек, который имеет право делать ставки на спорт, согласно нормам законодательства.

У букмекеров схема принципиально не отличается друг от друга, но есть незначительные расхождения. Прежде чем вы выполните взаимоидентификацию, изучите оферту ресурса или в пункте приёма ставок (ППС).

Главное требование к организаторам, которые предъявляют закон, это полный запрет на передачу информацию о личности третьим лицам. Даже если вы проходите сличение, некоторые на законных основаниях попросят вас предоставить сканы или даже вторично подтвердить аккаунт.

Иногда специалист техподдержки букмекерской конторы обзванивают клиентов для уточнения некоторых нюансов по предоставленным документам.

Кто заставляет раскрывать паспортные данные игрока

Предъявлять характеристики паспорта для участия в беттинге, это не прихоть легальных букмекеров, а положения законодательства, где в частности говорится:

  • Букмекеру разрешено вовлекать в свою индустрию лиц, которым исполнилось 18 лет, и только сам оператор, по закону, проверяет документальные параметры капперов.
  • Сверка персоны позволяет букам пресекать создание новых профилей под одними и теми же учётными сведениями. Таким образом, в одной БК фактически должен быть зарегистрирован только 1 реальный участник.
  • Аудит сведений по конкретному игроку исключает появление так называемых вилочников, которых не приемлет букмекерская контора.
  • Исключение способа отмывания грязных денег. Не секрет, что беттинг-индустрия является местом отмывания финансов нечестными дельцами и преступниками, и взаимоидентификация каппера позволит реализовывать финансовый контроль со стороны фирмы и надзорных ведомств.

Таким образом, предоставление сведений со стороны участников системы в виде персональных документальных параметров и сканов оригиналов — это официальное положение законов РФ.

Что запрашивают еще для аутентификации клиента букмекерские компании

Но, предъявление паспортных характеристик, это может быть не единственное условие для получения всего функционала по пари. Согласно законодательству, букмекер имеет право требать от игроков следующие бумаги:

  • Сканы копии загранпаспорта или общенационального, ИНН и прочих удостоверений личности (даже если вы уже прошли первичную идентификацию).
  • Копии о проведённых оплатах по коммунальным платежам (это необязательное положение, но некоторые представители бизнеса запрашивают у вас сканы платёжек).
  • Справочная информация об открытии банковского счета в указанном вами банке (иногда исполнитель запрашивает эту информацию, даже если вы не информировали о своём расчётном адресе, например, вы со счета Яндекс-Деньги, перевели крупную сумму на депозит в аккаунт).
    • Копии справок, которые вы отсылали по почте (нотариально заверенные).

  Котировки букмекеров

Эти правила предъявляются не всеми компаниями, но существует рекомендация ФНС по проведению верификации каждого беттора. Есть сторонняя схема аудита (упрощенная верификация на сайте БК) — это видеосвязь через Скайп. Организатор запрашивает у вас в видеоконференции показать свой документ и лицо, демонстрируя перед собой удостоверение.

Относительно игроков, то аутентификация проходит в следующем порядке:

  • Подтверждение идентификации при первичной регистрации;
  • Взаимоидентификация личности при первичном пополнении баланса в профиле;
  • Участник первый раз выводит денежные средства с аккаунта;
  • Беттор вводит или выводит денежные средства, которые превышают предельно установленный порог.

В целом, у каждой конторы есть свои стандарты по валидации каппера, но существует единый стандарт аудита при помощи персональных сведений.

Аналогичная схема идёт и через ЦУПИС, иногда игроку достаточно пройти валидацию в Центре Выплат, и контора не будет «придумывать» дополнительные схемы подтверждения статуса аккаунта.

Опять же, у каждого свои регламенты, поэтому не удивляйтесь, если вы одновременно подали на регистрацию в 2-3 конторы, но каждая из них имеет свои причудливые формы идентификации. Все эти стандарты регулируются законодательством России.

Ниже мы расскажем об особенностях верификации в легальных буках России

1ХСтавка

Процесс отождествления клиента выполнимо при первичном этапе пополнения депозита. Учётная выверка действует в синхронном порядке, то есть в «1хStaa» и ЦУПИС. Вы первично регистрируетесь на сайте, после чего вас перебросит в Центр Выплат. То есть, распознавание синхронизируется. Далее, на e-mail получаете инструкцию о порядке работы.

Далее нужно будет прийти в один из салонов «Евросети» с паспортом, или в наземный ППС в вашем городе (только под брендом «1хStaa»). Демонстрируем сотруднику ваш оригинал паспорта и называем личный номер мобильного оператора. В дальнейшем ЦУПИС получит окончательные сведения, процесс верификации завершится полностью.

Важно знать! Не каждый салон интерактивной связи «Евросеть» примет у вас идентификацию для валидации через БК «1хСтавка».

Даже в одном и том же салоне «Евросети» у вас принимают документы на выверку в строго выделенное время или только через ответственного специалиста.

На портале букмекера есть информация и инструкция о работе салонов «Евросети» для идентификации персоны в вашем регионе проживания.

Перейти в букмекерскую контору 1XСтавка

  • 1000
  • Пробуй!
  • Без условий!
  • winline.ru
  • 20000
  • Забрать
  • На первый депозит!
  • leon.ru
  • Леон

    Эта компания предоставит вам условия прохождения распознавания, что является полным аналогом традиционному регламенту верификации. Вся процедура выполняется через канал QIWI.

    Естественно вам потребуется выполнить этап регистрации на Киви предварительно. Далее вы идентифицируете профиль.

    На самом ресурсе букмекера, и на основном интернет-портале КИВИ есть подробная инструкция, как проходит процедура пошагово.

    Сличение стандартных в режиме оффлайн допускают также в:

    • Сети точек сотовой связи «Евросеть» (на официальной странице есть адреса вашего региона по прохождению аутентификации);
    • Через QIWI-канал;
    • Через систему денежных переводов Contact.

    Рекомендуем прохождение процедуры через «Евросеть», так как этот канал является проверенным, и чаще всего не последует вторичное подтверждение свои статпараметров:

    • Приходим в пункт «Евросеть», берём с собой документы, удостоверяющие личность и/или иное. Список представительств узнавайте на интернет-портале.
    • Демонстрируем кассиру точки свои бумаги и указываем контактный номер для связи. Важно! Ваш номер мобильного должен совпадать с параметрами, обозначенный в профиле на странице букмекера;
    • Вы получите код с СМС, где надо будет ввести полученную секретную информацию на QIWI.

    Процедура регистрации платная и составляет 50 рублей.

    Перейти в букмекерскую контору Леон

    Лига Ставок

    Кроме подтверждения на своем сайте, нужно интегрировать одновременную апробацию в ЦУПИС.

    Кроме этого есть свои вспомогательные правила по отождествлению игрока:

    • Подтверждаем свою идентичность в физических отделениях (наземные пункты) в городах, где есть офисы «Лиги Ставок»;
    • Кассиру показываем свой паспорт и говорим контактный номер телефона;
    • Вам приходит СМС-оповещение с кодом, который называем кассиру для подтверждения.

    Теперь вы получаете полные полномочия для ставок через свой профиль.

    Перейти в букмекерскую контору Лига Ставок

    Фонбет

    Компания попросит выполнить взаимоидентификацию до того, как вы зарегистрируетесь на портале. Это обозначает, что вы не сможете ни при каких основаниях открыть счёт на сайте и начать работу.

    Предусмотрено по выбору один из двух вариантов взаимодействия:

    • Посещаем оффлайн пункт компании в одном из городов, демонстрируем специалисту свой идентификатор и диктуем номер мобильного телефона;
    • Идентифицируем счёт через QIWI, для этого потребуется апробировать проверку в Евросети или через канал денежных переводов Contact (процедура аналогичная, как и при посещении физического пункта «Фонбет»).

    Для финансовых операций с компанией, разумеется, проходим предусмотренные регламенты через ЦУПИС.

    Перейти в букмекерскую контору ФонБет

    БетСити

    Официальная лицензия у букмекера BetCity появилась сравнительно недавно, поэтому первым делом нужно зарегистрироваться в 1cupis.ru.

    По правилам организатора, валидацию нужно проходить одновременно на интернет-странице и в 1цупис. Порядок аутентификации стандартный, как и у всех остальных фирм.

    Перейти в букмекерскую контору Бет Сити

    888.ru

    Аналогичный способ прохождения – на портале и через организацию учета финансов по пари. Главный момент — это наличие учётного статуса на 1cupis.ru. Если там все в порядке тогда вы с лёгкостью пройдёте оставшуюся проверку на сайте.

    Организатор регламентирует единые стандарты к капперам — возраст 18 лет, и проводится упрощенное взаимодействие через Skype в форме видеозвонка.

    Специалист технической поддержки назначает удобное время связи для клиента, после чего нужно продемонстрировать визуально свой паспорт и самого себя.

    После этого вам сообщают, что верификация прошла успешно, и вам доступны все опции для заключения сделок на вебсайте БК.

    Перейти в букмекерскую контору 888 ru

    Winline

    Схема прохождения выверки паспортных идентификаторов у крупнейшего оператора беттинг-индустрии схожа со структурой валидации на 1хСтавка. Процедура контроля проводится аналогично – в два шага. Первоначально регистрируемся на вебпортале, после чего создаем профиль в цупис.

    Для аутентификации используем всё ту же Евросеть, QIWI или Contact. На адрес электронной почты вы получаете подробную инструкцию для подтверждения личности. Услуга платная, составляет 100 рублей. Однако если вы ранее уже проходили верификацию в Первом Цуписе, то вам останется подтвердить информацию только на сайте буков.

    Дополнительно подтверждаем вашу персону. Для этого предусмотрены следующие варианты:

    • Посещаем наземный офис оператора. Показываем кассиру паспорт, говорим номер мобильного телефона, получаем код в СМС-сообщении и сообщаем ответственному кассиру.
    • Специалист БК связывается с игроком через Скайп. Беттору назначается удобное время видеосвязи. Далее демонстрируем свой документ, расположив его рядом с собой. Аутентификация пройдена, вам открыт доступ к аккаунту.

    Перейти в букмекерскую контору Винлайн

    Заключение

    Как видно, правило предъявить паспорт букмекеру является единым правилом для всех ответственных операторов беттинга. Все игроки получают доступ к своему аккаунту и счёту только после предварительного прохождения контроля. Каналы взаимодействия через ЦУПИС, QIWI, Contact и «Евросеть» — это допсхемы верификации.

    Пойти против закона представители игровой индустрии не имеют права, так как существуют жёсткие регламенты освидетельствования лиц капперов, поэтому, если вы хотите зарабатывать с буками, наберитесь терпения и выполните несложную процедуру проверки личсности. Практически сразу же вам откроется доступ в персональный кабинет беттора, где вам доступно использовать бонусы и прочие рекламные акции для новичков, и прочие маркетинговые предложения.

    Внимание! Изучите регламент работы организатора беттинга, прежде чем начать оформлять пари, где освидетельствование реальности клиента является обязательным стандартом функционирования компании.

    Источник: https://rushbet.ru/dlya-chego-bukmekery-trebuyut-pasportnye-dannye/

    PayPal: безопасен ли кошелек настолько, чтобы доверить ему свой паспорт?

    Безопасно ли доверять свои паспортные данные при верификации аккаунта?

    Каждого нового пользователя международной платежной системы волнует вопрос, обеспечивает ли PayPal безопасность своим клиентам? Ведь при регистрации кошелька необходимо предоставляет такие личные данные как паспортные сведения, привязывать банковскую карту. Выясним, насколько безопасен ПайПал, и на какие гарантии конфиденциальности можно рассчитывать.

    Безопасно ли пользоваться PayPal кошельком?

    В современном мире уже неактуально спрашивать, стоит ли заводить кошелек PayPal. Миллионы пользователей ежедневно отправляют деньги через эту платежную систему практически по всему земному шару.

    С ее помощью делают покупки через Интернет, совершают денежные переводы близким, ведут бизнес. Причем платежи поступают быстро и происходят без комиссии, если вы посылаете перевод друзьям или родственникам.

    Используя электронный кошелек ПейПал для проведения оплаты или получения переводов через Интернет, можно не бояться за безопасность своих денег. Особенность платежной системы в том, что вам не понадобится делиться с другими такой информацией, как номер банковского счета или карты. И поэтому они никогда не попадут в руки мошенников.

    Если нужно получить платеж, достаточно сообщить адрес своей электронной почты. А когда требуется оплатить товар в Интернете, кошелек ПейПал послужит транзитным средством. С его помощью деньги с вашей карты поступят на счет продавца. А он узнает только ваш email. Делиться этими данными абсолютно безопасно. Нельзя разглашать только пароль от своего личного кабинета.

    Но для полной уверенности в безопасности ПайПал следует и самому предпринять меры по защите своего кошелька. Для этого:

    • пользуйтесь сложным паролем: составляете его не только из цифр и букв разного регистра, но также добавляйте специальные символы (!, @, #, %, # и т.п.);
    • подключайте двухфакторную аутентификацию с подтверждением через код на телефон;
    • вход в кабинет делайте только через сайт paypal.com, чтобы случайно не оставить свой логин и пароль на фишинговом ресурсе, который ворует эти данные.

    Когда пользователя беспокоит лишь безопасно ли использовать PayPal для оплаты покупок и дойдут ли деньги до адресата, то этот механизм отработан до мелочей. А сами операции происходят через зашифрованные каналы.

    Еще по теме: Как удалить PayPal аккаунт — пошаговая инструкция.

    Особенности регистрации счета ПейПал в России

    Другой вопрос – безопасно ли регистрироваться в PayPal? Стоит ли доверять свои паспортные данные иностранному сервису, указывать место приписки и привязывать банковские реквизиты?

    До декабря 2015 года россиянам не нужно было оставлять такую информацию о себе. С чем же связано нововведение? Дело в том, что оно появилось благодаря изменениям в российском законодательстве. И платежная система всего лишь выполняет эти требования.

    Теперь при регистрации в России в обязательном порядке указывают:

    • фамилию, имя и отчество;
    • дату рождения;
    • ИНН или СНИЛС;
    • паспортные данные.

    Для чего это потребовалось и безопасно ли в систему PayPal вводить свои паспортные данные?

    Новые правила связывают с появлением большого количества анонимных пользователей. А правила сервиса запрещают заводить более одного аккаунта в системе. И чтобы обезопаситься от мошенников, приходится предоставлять правдивые данные о себе. Это поможет избежать взлома и восстановить доступ при утере пароля от кошелька.

    А чтобы защитить персональные данные граждан, эта информация должна теперь не только шифроваться, но отныне также и храниться на серверах на территории РФ. И если вас волнует, безопасно ли пользоваться PayPal в России, то это не менее надежно, чем в любой другой стране мира.

    Еще по теме: Как верифицировать PayPal — подробное руководство.

    Безопасно ли добавлять карту в PayPal

    Если вы сомневаетесь, стоит ли доверять ПайПал банковские реквизиты, то следует задаться вопросом, а нужен ли вам вообще этот электронный кошелек.

    Без этой детали не получится оправить перевод или обналичить полученные финансы. Смысл платежной системы в том, чтобы с ее помощью передавать деньги в Интернете с баланса банковской карты.

    И ее создатели сделали все возможное, чтобы защитить данные своих пользователей.

    Однако есть нюанс в PayPal, безопасно ли привязывать карту продавцам. Если по программе защиты покупателей какой-то недобросовестный пользователь станет утверждать, что не получил свой товар, он в праве потребовать у продавца свои деньги обратно. Когда на счету предпринимателя окажется недостаточно денег, чтобы возместить претензию, эта сумма в принудительном порядке спишется с карты.

    Чтобы такого не случилось, следует придерживаться мер безопасности:

    • удалять карту из учетной записи, если вы долго не пользуетесь аккаунтом ПайПал;
    • не хранить на привязанной к кошельку карте крупную сумму;
    • использовать службу доставки товаров, которая позволяет отслеживать путь посылки через трек-номер;
    • сохранять подтверждения отправки и доставки товаров;
    • держать в памяти дату продажи или оказания услуги;
    • не стирать имя получателя, его адрес электронной почты.

    Эта информация поможет оспорить претензию покупателя, если он откроет на ваше имя безосновательную жалобу.

    Программа защиты покупателей ПайПал

    Платежная система защищает как права продавцов, так и покупателей. И если вас волнует, безопасно ли платить через PayPal, стоит ознакомиться с этой программой. Она помогает добиться возврата полной стоимости покупки, если товар так и не был доставлен, пришел с повреждениями или оказался совсем не таким, каким был представлен в описании.

    Основные условия:

    • полная цена покупки должна быть оплачена единовременным платежом;
    • с момента оплаты прошло не более 180 дней;
    • по одному платежу разрешается открывать только одну жалобу.

    Сначала рекомендуется обратиться к продавцу, чтобы разрешить проблемную ситуацию мирным путем. Товар может просто задержаться в пути или произошло какое-то другое недоразумение. Но если продавец не отвечает, тогда начинают спор через Центр разрешения проблем ПайПал. Когда правда на стороне покупателя, деньги за некачественный товар будут возращены.

    Выяснить, безопасно ли пользоваться электронным кошельком – естественное и похвальное желание пользователей, которые беспокоятся о сохранности своих денег. ПейПал доказала, что ей можно доверять, долгими годами безупречной работы.

    Но не стоит слепо полагаться на надежность платежной системы. Следует и самому предпринять необходимые меры, чтобы защитить аккаунт.

    А если вы не желаете вводить свои паспортные данные или опасаетесь привязывать банковскую карту, тогда нужно подумать о том, чтобы выбрать другой сервис, в котором нет таких обязательных требований.

    Источник: https://kak-popolnit.ru/paypal-bezopasnost/

    Онлайн-верификация по паспорту: почему это безопасно — Офтоп на vc.ru

    Безопасно ли доверять свои паспортные данные при верификации аккаунта?

    Руководитель направления по работе с комьюнити Ася Репрева о том, как работает цифровая проверка личности в сервисе по поиску попутчиков BeepCar.

    Верификацию пользователей по паспорту мы запустили первыми среди российских сервисов райдшеринга в сентябре 2017 года. Сначала человек загружает фото паспорта или сканирует документ с помощью камеры на смартфоне.

    Потом изображение передается в систему через безопасные каналы с многоуровневой защитой, минуя сотрудников сервиса. Весь процесс занимает около 10-15 минут.

    Система автоматически считывает данные, сверяет паспортную фотографию с аватаркой, проверяет пользователя на предмет серьезных нарушений и практически безошибочно распознает:

    • Физическую подделку паспорта (вклеивание другой фотографии или изменение текста).
    • Следы ретуши или фотомонтажа, которые не видны человеческому глазу.
    • Является ли владелец паспорта совершеннолетним.
    • Просроченные, утерянные, украденные, недействительные документы.
    • Подозрительные снимки (купленные на черном рынке пакеты документов с селфи).

    Так выглядит процесс в BeepCar

    Каковы преимущества автоматической системы перед ручной проверкой, которую выполняют модераторы? Во-первых, ручная проверка занимает гораздо больше времени — как правило, более суток.

    Во-вторых, человеческий глаз не способен распознать качественный фотошоп или определить, что в паспорт была подклеена новая фотография. Система на основе нейросетей (мы используем iDensic от компании Sum&Substance) все это выявляет автоматически.

    При этом сотрудники сервиса не имеют доступа к паспортным данным, а видят только результаты проверки.

    Источники информации для проверки

    Система удаленной верификации использует только открытые источники данных для проверки пользователей: базы лиц, находящихся в розыске, стоп-листы, списки недействительных паспортов и лиц, лишенных водительских прав, а также данные о поддельных документах. Возможно, кому-то эта технология покажется слишком тоталитарной, в стиле «Большого Брата» из Оруэлловской антиутопии, но это далеко не так.

    https://www.youtube.com/watch?v=VXSlUCygVvw

    Система не взаимодействует с государственными структурами и не передает им никаких данных. Но если полиция запросит у нас какие-либо данные в связи с пропажей человека, то мы, разумеется, готовы предоставить информацию о его совместных поездках.

    Безопасность пользовательских данных

    Отдельная важная тема — организация хранения пользовательских данных в соответствии с требованиями законодательства.

    Техническую сторону верификации необходимо доверить компании, которая сертифицирована Роскомнадзором и входит в официальный реестр операторов персональных данных. В нашем случае — это Sum&Substance, которая обеспечивает очень высокий уровень безопасности данных.

    Они хранятся в дата-центре уровня Tier III — в отдельном здании на огороженной территории, с дублированием оборудования и инфраструктуры по принципу N+1, независимыми источниками питания, круглосуточной охраной, удаленным видеонаблюдением и с комбинированным контролем доступа к серверам через RFID-метки и биометрию.

    Глобальный контекст

    Сегодня удаленная верификация документов широко используется в странах Европы и Северной Америки. Этим занимаются крупные компании (Gemalto, Givision, Trulioo, Jumio), услугами которых пользуется не только бизнес, но и государственные структуры.

    Верификацию по документам внедряют финансовые организации (Coinbase, HSBC), авиакомпании (United, EasyJet), сервисы онлайн-бронирования (Travelocity, Travel Googan), сервисы совместного потребления (Airbnb), сервисы каршеринга и райдшеринга (Free2Move, SideCar) и электронные торговые площадки (Eborhood). Интересно, что помимо проверки личности и предотвращения мошенничества эта технология также используется для быстрой регистрации клиентов: имя, фамилия, дата рождения, номер документа и другие данные автоматически распознаются и вставляются в соответствующие поля анкеты.

    Объем глобального рынка онлайн-верификации оценивается в $10 млрд, в то время как российский рынок на данный момент не превышает $100 млн, и на нем работают всего несколько компаний (CheckU, Sum&Substance, Identity Exchange и др.).

    Автоматическая верификация документов в России

    Хотя онлайн-проверка паспортов является сравнительно новой технологией для России, она уже внедрена в некоторых сферах.

    BeepCar использует ее для повышения безопасности совместных поездок (блокируются водители, лишенные прав или имеющие крупные штрафы), каршеринг-сервис YouDrive — для минимизации ущерба от угона и повреждения автомобилей пользователями с поддельными документами, а Gett Taxi — для проверки водителей.

    Автоматическая верификация используется в сфере услуг и совместного потребления, где для успешного участия требуется высокий уровень доверия и ответственности.

    В качестве примера можно привести сервис YouDo, с помощью которого люди ищут исполнителей различных услуг.

    Выбирая няню, сиделку, курьера или ремонтника, пользователи не только читают отзывы, но и смотрят, есть ли в профиле отметка о проверке паспорта.

    Еще одна сфера применения этой технологии — финтех, где перед проведением транзакции устанавливается личность контрагента.

    Большинство организаций, работающих в этой области, подпадают под требования KYC (Know Your Customer — «знай своего покупателя»), цель которых — предотвратить отмывание денег и финансирование террористических организаций.

    Торговля криптовалютами в России пока не регулируется законодательно, но это может измениться в самом ближайшем будущем. Поэтому финтех-компании, такие как Cryptopay, Zerion и Tokenbox, внедряют онлайн-верификацию с целью снижения рисков.

    Кроме того, автоматическую онлайн-верификацию используют некоторые дейтинговые платформы и букмекерские сайты. Это препятствует созданию нескольких аккаунтов одним человеком с целью обмана или мошенничества.

    Какие преступления предотвращает онлайн-проверка паспорта:

    • Угон и повреждение автомобилей в каршеринге. Недобросовестные пользователи с поддельными паспортами наносят каршеринговым сервисам ощутимый ущерб: попадают в ДТП, угоняют автомобили, крадут запчасти, получают многочисленные штрафы, которые приходится оплачивать сервису. Например, в августе был угнан автомобиль из «Делимобиля» и найден уже без некоторых запчастей. Автомобиль, взятый в BelkaCar, был угнан и найден только на границе с Абхазией. Нередки случаи, когда подростки исправляют в фотошопе свой год рождения или регистрируют аккаунт на старших родственников, чтобы взять машину покататься — это крайне опасно, потому что навыка вождения у них нет.
    • Использование райдшеринга подростками. В BeepCar были случаи, когда несовершеннолетние пытались уехать в другой город с незнакомым попутчиком, исправив свой год рождения. Теперь система распознает и предотвращает такие случаи, оберегая детей от необдуманных поездок (о которых их родители, как правило, не в курсе).
    • Мошенничество в финансовой сфере. Некоторые пользователи пытаются обойти установленные лимиты на обналичивание, регистрируя несколько аккаунтов. Онлайн-проверка паспорта обеспечивает соблюдение правил сервиса, а также препятствует отмыванию денег и финансовым махинациям.
    • Злоупотребление доверием. На сервисах поиска исполнителей было зарегистрировано несколько случаев, когда курьеры скрывались с доверенными им ценными вещами, а их паспорта оказались поддельными. Аналогичные ситуации и в логистике: люди получают груз по поддельным документам, загружают в фуру и исчезают в неизвестном направлении. Это огромный ущерб, которого можно было бы избежать с помощью быстрой онлайн-проверки паспорта.
    • Мошенничество в сфере аренды жилья. Мошенники сдают по интернету чужое жилье, получают предоплату и исчезают. Незадачливые арендаторы вынуждены срочно искать новое жилье с чемоданами наперевес. Если это происходит, например, в отпуске, то его можно считать испорченным. Чтобы избежать таких ситуаций, некоторые сервисы, например, Airbnb, вводят автоматизированную проверку документов при подаче объявлений.

    Онлайн-верификация по паспорту — это проверенная технология, которая служит только на благо пользователей. Она позволяет защититься от злоумышленников, повысить уровень доверия к попутчикам, а также пресечь участие несовершеннолетних в дорожном движении.

    Источник: https://vc.ru/flood/28060-onlayn-verifikaciya-po-pasportu-pochemu-eto-bezopasno

    Что такое верификация

    Безопасно ли доверять свои паспортные данные при верификации аккаунта?

    На торговой площадке (например, у брокера) зарегистрироваться достаточно просто. Нужно указать свой e-mail, придумать пароль и, при необходимости, логин.

    Проблема в том, что завести почтовый ящик очень просто, и один пользователь может иметь несколько ящиков.

    Чтобы исключить повторные регистрации, исключить отмывание денег и не допустить на площадку несовершеннолетних, брокер предлагает пройти процедуру верификации. Без нее он не откроет доступ к инструментам торговли.

    Что такое верификация?

    Верификация – это процесс подтверждения данных (в общем смысле – любых: гипотезы, теории, алгоритма и т.д.). В веб-сфере в ходе верификации проверяют данные, введенные пользователем. Таким образом владелец ресурса (например, брокер) может удостовериться, что перед ним – реальный человек, зарегистрированный впервые и имеющий право торговать и заниматься коммерческой деятельностью.

    Чтобы пройти верификацию, нужно загрузить сканы (фотографии) паспорта. Получив паспортные данные, брокер убедится, что вы – это вы, и исключит повторную регистрацию. Представитель брокера обязательно проверит информацию. Сканы будут храниться в базе данных.

    Зачем нужна верификация?

    Чем больше трейдеров у брокера, тем активнее торговля, больше сделок и, следовательно, прибыли от комиссий. Казалось бы, брокеру не нужно запрещать повторную регистрацию – он заработает в любом случае.

    В среде трейдеров сложилось два мифа, касающихся верификации.

    Первый миф – использование данных в личных целях. По мнению некоторых игроков, брокер собирает данные, а затем продает мошенникам, рекламщикам, другим площадкам, набирает кредиты. Миф глупый. Во-первых, имея один скан паспорта, невозможно с ним что-либо сделать. Во-вторых, это уголовно наказуемо. А закон, защищающий личные данные пользователей, уже есть.

    Второй миф – увеличение срока выплаты прибыли. Верификация занимает много времени, и брокер может им воспользоваться, чтобы “прокрутить” деньги пользователя еще раз. Проблема в том, что верификацию можно пройти в любой момент. Неважно, есть ли у вас прибыль или еще нет, собираетесь ли вы выводить деньги или снова вложили в иностранную валюту.

    Ни тот, ни другой миф никак не связаны с реальным положением дел. А дело даже не в повторной регистрации, которая, по сути, никому не мешает (брокер зарабатывает в любом случае). Причины более серьезны.

    Каждый брокер, работающий с Forex и фондовыми рынками, присоединяется к конвенциям, которые были созданы для борьбы с отмыванием денег. Входят в эти конвенции и регуляторы, выставляющие требования брокерам и трейдерам.

    Борьба с отмыванием денег

    Допустим, некий чиновник получил крупную взятку. Он не может потратить эти деньги, так как у органов правопорядка и налоговой могут возникнуть интересные вопросы. Чиновник регистрирует аккаунт трейдера и пускает деньги в “оборот”.

    Например, покупает доллары или евро. Затем он продает валюту и выводит сумму. Неважно, получил ли он прибыль.

    Важно, что теперь деньги “чистые”: налоговой можно сказать, что это прибыль от трейдерской деятельности, а сумму без проблем примет любой банк.

    То же самое могут проделывать и представители преступного мира. Без обязательной верификации брокерская площадка быстро превратится в инструмент для отмывания и “перевода” денег от одного человека к другому. Чтобы этого не произошло, пользователь обязан загрузить скан паспорта.

    Ограничения в регистрации игроков

    Вторая важная причина – правила торговли на Forex. Брокер отсеивает пользователей, учитывая требования регуляторов и закона. В частности:

    • Стать трейдером может только совершеннолетний и дееспособный человек. У него не должно быть опекунов, которые несут материальную ответственность. Трейдинг – рискованный инструмент заработка, поэтому сюда не допускают слишком молодых людей и тех, кто не может отвечать за свои поступки в юридическом отношении. Если недееспособный человек потеряет крупную сумму или окажется должен брокеру, опекуны подадут в суд и потребуют у площадки возмещения убытков.
    • Расположение и гражданство трейдеров может иметь значение. Например, европейские брокеры не допускают к себе американских трейдеров и наоборот. Обойти блокировку по IP довольно легко, даже не имея большого опыта в IT. Документы станут дополнительным подтверждением того, что трейдер может быть допущен к торговле на площадке.

    Безопасно ли отправлять копию паспорта?

    Закон о защите личных данных работает не первый год. Размещая соответствующее соглашение, брокер дает знать пользователям, что он несет полную ответственность за безопасность персональных сведений. Это значит, что если база с паспортными данными не будет достаточно хорошо защищена, и информацию украдут, брокер будет нести ответственность в полном объеме.

    Что, если сам брокер решит воспользоваться паспортными данными?

    В этом случае площадку могут закрыть, а владельцев – оштрафовать на крупную сумму. Возможно и уголовное преследование, если копии паспортов использовались в преступных целях, и пользователи понесли убытки. Возможно, брокерская организация будет ликвидирована, и ее владельцы потеряют источник заработка.

    Чтобы открыть торговую площадку, наладить работу инструментов, получить разрешение на брокерскую деятельность, нужно много времени и денег. Еще больше – на продвижение. Заработать доброе имя среди трейдеров крайне сложно, и ни один добросовестный брокер не хочет терять клиентов. Поэтому о безопасности паспортных данных здесь заботятся с полной серьезностью.

    Как пройти верификацию?

    Внимательно прочитайте правила и инструкцию, которые разместил брокер. Свяжитесь с техподдержкой, если это необходимо, и задайте вопросы. Затем – отсканируйте паспорт (прежде всего, страницу с основными данными) и загрузите копию на сайт. В некоторых случаях можно использовать качественную фотографию вместо скана.

    Сотрудник площадки проверит данные по базам и, если у него не возникнет вопросов, завершит процедуру верификации. После нее трейдер сможет выводить деньги без каких-либо ограничений. Верификация может занять от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от режима работы брокера, но ее достаточно пройти всего раз.

    Дополнительная информация о рынке Форекс:

    Источник: https://tradexperts.ru/foreks-dlya-nachinayushhih/chto-takoe-verifikaciya

    PayPal требует паспортные данные и ИИН: что делать, регистрация

    Безопасно ли доверять свои паспортные данные при верификации аккаунта?

    У ПайПал репутация надежной платежной системы, которая обслуживает свыше 200 млн пользователей. Чтобы выполнить регистрацию в PayPal, система требует паспортные данные и номер ИНН.

    Требования существуют для всех участников системы без исключения, поэтому сегодня многие уже давно обслуживаемые PayPal пользователи получают СМС с предложением пройти повторную идентификацию посредством основных данных.

    Почему в PayPal надо писать данные паспорта

    Просить PayPal паспортные данные стал с 2015 года, когда в законодательстве РФ произошли изменения относительно проводимых гражданами финансовых операций в онлайн-системах.

    Требования относительно подтверждения личности возникли не только в отношении новых пользователей, но и существующих анонимных аккаунтов.

    Чтобы понять, зачем в PayPal требуются паспортные данные, необходимо обратиться к российскому законодательству, получившему корректировку.

    Наличие ФЗ № 115 относительно противодействия легализации незаконно полученных доходов обязует банки и платежные системы информировать ФНС о проводимых операциях свыше 600 000 рублей.

    Чтобы определить операцию как незаконную, необходимы еще признаки:

    • перевод подозрительными лицами;
    • использование в назначении платежа стоп-слов;
    • прочее.

    Все это в совокупности указало бы на отмывание преступных средств.

    Для контроля необходимо идентифицировать пользователей онлайн-сервисов, предоставляющих услуги по переводу или обмену средств, поэтому ПайПал требует скан паспорта.

    Если пользователь игнорирует требования, его пребывание в системе в качестве анонима продлится 60 дней с ограничениями в действиях, а далее может произойти блокировка аккаунта.

    пополнить PayPal

    Прочие платежные системы, например, Киви или Яндекс.Деньги, более лояльные к клиентам, позволяют анонимам совершать мелкие платежи (например, оплату коммуналки) на постоянной основе. Через PayPal проходят крупные операции по оплате партий товаров, поэтому американская система проявляет строгие требования согласно нормам законодательства.

    Зачем PayPal нужен СНИЛС и ИНН

    Что PayPal для подтверждения личности необходимы личные данные, — понятно. Возникает вопрос, зачем PayPal требует еще СНИЛС и ИНН, что из данных начнет использовать платежная система. ЭПС использовать личную информацию не будет, разве что применит как дополнительный идентификатор, а вот сотрудники налоговой по номерам отследят финансовую деятельность субъекта.

    ФНС должна знать все о перемещении крупных сумм: зная данные отправителя или получателя, работники налоговой при помощи специальной программы изучат транзакцию от начала ее пути и до конца.

    Алгоритм по вводу требуемой информации

    Если PayPal просит паспортные данные, следующее, что нужно делать — соблюсти алгоритм внесения информации:

    1. Войти в аккаунт посредством ввода электронного адреса и пароля, заданного при регистрации.
    2. При положительном входе откроется главная страница профиля, где можно корректировать язык, часовой пояс.
    3. Напротив «Паспорт» необходимо нажать «Добавить».
    4. Откроется форма для ввода номера паспорта и страны выдачи.
    5. После указания данных нажать кнопку «Сохранить».

    Если это новый пользователь, данные необходимо вносить в процессе регистрации:

    1. Пройти по ссылке https://www.PayPal.com/ru/ и убедиться, что страница открывается в русскоязычной версии.
    2. Если язык другой, в правом нижнем углу необходимо указать корректное название страны.
    3. В правом верхнем углу нажимают значок «Зарегистрироваться».
    4. Откроется окно с выбором счетов — личный или корпоративный. Выбирается в зависимости от статуса лица (физическое или юридическое) и нажимается «Продолжить».
    5. Во всплывшем окне указывают страну проживания, электронный адрес и пароль.
    1. После указания пароля внести личные данные в специальной форме: русскими буквами Ф.И.О., дату рождения.
    2. В PayPal указать серию и номер паспорта, адрес проживания, индекс и страну, номер телефона, электронную прочту.

    Номер телефона и email необходимо подтверждать посредством СМС-кода и переходом по ссылке из письма.

    Система запросит данные еще одного документа на выбор пользователя:

    • страховой медицинский полис;
    • ИНН;
    • СНИЛС.

    Проверка данных проводится в течение нескольких суток, после чего доступ к применению полного функционала ЭПС открывается.

    Безопасно ли отправлять личные данные

    Сталкиваясь с вопросом введения информации, пользователь интересуется, насколько безопасно вводить паспортные данные в аккаунт на PayPal. Платежная платформа владеет высоким уровнем безопасности и имеет защиту такого же уровня, как и банки. Чтобы получить доступ к информационной базе, мошенникам придется взломать систему защиты, что практически невозможно.

    Защита персональных данных

    Системе PayPal можно доверить хранение персональной информации, так как данные хранятся в закодированном виде на специальных серверах и недоступны для применения третьими лицами. Согласно правилам ресурса, соблюдаются нормы закона о неразглашении информации посторонним субъектам.

    Как зарегистрироваться в системе без паспорта

    В процессе регистрации в PayPal прежде не обязательно было указывать паспортные данные. Строка пропускается, но только на 2 месяца. Пользователь ограничивается в доступе к функционалу сервиса. Участнику PayPal без паспорта, прошедшему регистрацию, недоступны функции:

    • получение и отправка платежек;
    • вывод средств на пластик или другие электронные кошельки;
    • ликвидация счета;
    • добавление или удаление пластиковых карт;
    • формирование валютного кошелька.

    Анонимные пользователи остаются под подозрением и при первой же оплошности блокируются модератором. Создавать анонимный аккаунт в надежде, что получится совершить переброс крупной суммы, не стоит: пользователям, не подтвердившим личность, функция недоступна.

    Чтобы использовать платформу краткосрочный период, например, для проведения одной операции, необходимо в процессе регистрации ввести только:

    • имя;
    • электронный адрес;
    • банковскую карту с положительным балансом.

    пополнить PayPal

    После подтверждения почты проводятся небольшие платежи в пределах ограничений и только в рублевом эквиваленте.

    Сравнение доступных операций при полной, частичной и неполной проверке данных

    Пользователь, который не хочет идентифицироваться в системе (указывать в PayPal свой номер паспорта), лишается привилегий.

    Действия ограничены следующими лимитами:

    • ежемесячно перевод только на 40 000 рублей, что при совершении торговых операций крайне мало;
    • одноразово — только на 15 000 рублей.

    Главное — пользователь не сможет использовать недавно появившуюся функцию вывода средств на банковские счета, выполнять прием переводов от ИП и предприятий.

    Клиентам PayPal, которые исполнили требования только частично, пройдя идентификацию по упрощенной системе, доступны лимиты:

    • ежемесячное перечисление средств на сумму 200 000 рублей;
    • одноразово — 60 000 рублей.

    Соблюдая требования относительно обязательного указания в PayPal паспортных данных, пользователь получает доступ к перечислению сумм:

    • разовый перевод — до 550 000 рублей;
    • платеж — 5 000 долларов за одну транзакцию.

    Исполнив требования системы один раз, пользователь сможет переводы и все платежи на постоянной основе. Попытка обмануть систему (ввод недействительных данных) приведет к утере не только существующего аккаунта, но и возможности формирования нового профиля в будущем.

    https://www.youtube.com/watch?v=9doJmMYSDRY

    Платежная платформа PayPal получила популярность и стремительно завоевала рынок онлайн-переводов благодаря высокой безопасности личной информации пользователей. Каждый субъект, который хоть раз пользовался услугами ЭПС, соответствующе оценил надежность и безупречность работы сервиса. Такая формальность, как указание личных данных, не считается проблемой.

    Источник: https://cryptonyka.com/paypal-trebuet-pasportnye-dannye-i-inn/

    Ответы адвоката
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: